Thông tư số 79/2025/TT-NHNNHướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay ra nước ngoài và thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Số: 79/2025/TT-NHNN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 31 tháng 12 năm 2025

THÔNG TƯ

Hướng dẫn về quản lý ngọai hối đối với việc cho vay ra nước ngòai và thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH2;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15 được sửa đổi, bổ sung bởi Luật số 96/2025/QH15;

Căn cứ Pháp lệnh Ngọai hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 được sửa đổi, bổ sung bởi Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13;

Căn cứ Nghị định số 26/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Quản lý ngọai hối; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn về quản lý ngọai hối đối với việc cho vay ra nước ngòai và thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai.

Chương I QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh 1. Thông tư này quy định về quản lý ngọai hối đối với việc:

a) Cho vay và thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai phát sinh từ nghiệp vụ cho vay đối với khách hàng là người không cư trú (sau đây gọi là cho vay ra nước ngòai);

b) Thu hồi nợ nước ngòai phát sinh từ các nghiệp vụ cấp tín dụng cho người không cư trú của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai bao gồm nghiệp vụ bao thanh tóan, thư tín dụng, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác theo quy định của pháp luật (sau đây gọi là thu hồi nợ nước ngòai).

2. Các nội dung liên quan đến việc cho vay, thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai không được quy định tại Thông tư này thì áp dụng theo quy định của pháp luật có liên quan.

Điều 2. Đối tượng áp dụng 1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai thực hiện các nghiệp vụ cho vay, bao thanh tóan, thư tín dụng, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác cho khách hàng là người không cư trú.

2. Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến họat động cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai.

Điều 3. Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Bên cho vay ra nước ngòai là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai thực hiện nghiệp vụ cho vay đối với khách hàng là người không cư trú (sau đây gọi là bên cho vay).

2. Khỏan cho vay ra nước ngòai là khỏan cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai được hình thành từ nghiệp vụ cho vay đối với khách hàng là người không cư trú quy định tại Thông tư này.

3. Bên thu hồi nợ nước ngòai là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai thực hiện việc thu hồi nợ nước ngòai (sau đây gọi là bên thu hồi nợ).

4. Khỏan thu hồi nợ nước ngòai là khỏan nợ hình thành từ việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai thực hiện các nghiệp vụ bao thanh tóan, thư tín dụng, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác cho khách hàng là người không cư trú.

5. Đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai là việc bên cho vay thực hiện đăng ký với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) về khỏan cho vay ra nước ngòai hoặc các thay đổi đối với khỏan cho vay ra nước ngòai theo quy định tại Thông tư này.

6. Xác nhận đăng ký là văn bản của Ngân hàng Nhà nước xác nhận việc bên cho vay đã thực hiện đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai theo quy định tại Thông tư này.

7. Xác nhận đăng ký thay đổi là văn bản của Ngân hàng Nhà nước xác nhận việc bên cho vay đã thực hiện đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai theo quy định tại Thông tư này.

8. Thỏa thuận cho vay là một hoặc tập hợp một số văn bản (bao gồm cả thỏa thuận dưới hình thức thông điệp dữ liệu tuân thủ quy định của pháp luật về giao dịch điện tử) ghi nhận thỏa thuận giữa các bên, trong đó quy định các điều khỏan và điều kiện của khỏan cho vay ra nước ngòai về mục đích sử dụng vốn vay, phương thức cho vay, số tiền cho vay, lãi suất, thời hạn, kỳ hạn trả nợ, nội dung về bảo đảm khỏan vay, phương thức trả nợ và những cam kết có liên quan khác.

9. Thỏa thuận cho vay thay đổi là văn bản (bao gồm cả thỏa thuận dưới hình thức thông điệp dữ liệu tuân thủ quy định của pháp luật về giao dịch điện tử) ghi nhận thỏa thuận giữa các bên về nội dung sửa đổi, bổ sung thỏa thuận cho vay đã ký.

10. Tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai là tài khỏan thanh tóan của bên cho vay, bên thu hồi nợ sử dụng để thực hiện giải ngân, thu hồi nợ nước ngòai trong họat động cho vay ra nước ngòai và thu hồi nợ nước ngòai theo quy định tại Thông tư này.

11. Ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan nơi bên cho vay, bên thu hồi nợ mở tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai để thực hiện giải ngân, thu hồi nợ nước ngòai và các giao dịch chuyển tiền khác liên quan đến họat động cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai.

Điều 4. Quy định về quản lý ngọai hối khi mua, bán khỏan cho vay ra nước ngòai, khỏan thu hồi nợ nước ngòai 1. Trường hợp khỏan cho vay ra nước ngòai, khỏan thu hồi nợ nước ngòai được mua, bán theo quy định của pháp luật với 01 tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai khác thì tổ chức kế thừa quyền và nghĩa vụ liên quan đến khỏan cho vay ra nước ngòai, khỏan thu hồi nợ nước ngòai tiếp tục thực hiện trách nhiệm của bên cho vay, bên thu hồi nợ theo quy định tại Thông tư này.

2. Trường hợp khỏan cho vay ra nước ngòai, khỏan thu hồi nợ nước ngòai được mua, bán theo quy định của pháp luật cho từ 02 tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai khác trở lên:

a) Các tổ chức cùng kế thừa quyền và nghĩa vụ có thể ủy quyền hoặc chỉ định bằng văn bản cho một tổ chức thực hiện trách nhiệm của bên cho vay, bên thu hồi nợ theo quy định tại Thông tư này;

b) Trường hợp không thực hiện việc ủy quyền theo quy định tại điểm a khỏan 2 Điều này, mỗi tổ chức kế thừa quyền và nghĩa vụ phải thực hiện trách nhiệm của bên cho vay, bên thu hồi nợ theo quy định tại Thông tư này đối với phần kế thừa từ khỏan cho vay ra nước ngòai, khỏan thu hồi nợ nước ngòai.

Điều 5. Nguyên tắc thực hiện cho vay ra nước ngòai và thu hồi nợ nước ngòai 1. Bên cho vay có quyền tự chủ trong việc cho vay ra nước ngòai, tự chịu rủi ro về pháp lý, tài chính trong việc ký kết và thực hiện thỏa thuận cho vay ra nước ngòai. Khi thực hiện cho vay ra nước ngòai, bên cho vay phải tuân thủ các nội dung quy định tại Thông tư này, các quy định của Ngân hàng Nhà nước về họat động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai đối với khách hàng và các quy định khác của pháp luật có liên quan.

2. Bên thu hồi nợ không phải đăng ký các khỏan thu hồi nợ nước ngòai. Trong quá trình thu hồi nợ nước ngòai, bên thu hồi nợ phải tuân thủ các quy định tại Thông tư này, quy định của Ngân hàng Nhà nước về các nghiệp vụ bao thanh tóan, thư tín dụng, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác và các quy định khác của pháp luật có liên quan.

Điều 6. Các hình thức thu hồi nợ nước ngòai Việc thu hồi nợ nước ngòai của bên cho vay, bên thu hồi nợ được thực hiện thông qua các hình thức sau:

1. Thu hồi nợ trực tiếp từ bên có nghĩa vụ trả nợ chuyển khỏan cho bên cho vay, bên thu hồi nợ theo quy định của pháp luật có liên quan và thỏa thuận của các bên.

2. Thu hồi nợ của khỏan cho vay ra nước ngòai từ bên thứ ba là người không cư trú chuyển khỏan cho bên cho vay, trừ trường hợp quy định tại khỏan 4 Điều này. Việc thu hồi nợ từ bên thứ ba là người không cư trú phải được quy định rõ trong thỏa thuận cho vay hoặc thỏa thuận cho vay thay đổi và được xác nhận tại văn bản xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai (nếu khỏan cho vay ra nước ngòai thuộc đối tượng phải đăng ký với Ngân hàng Nhà nước).

3. Thu hồi nợ thông qua việc xử lý tài sản bảo đảm.

4. Thu hồi nợ thông qua việc bên bảo lãnh trả thay cho bên có nghĩa vụ trả nợ. Bên bảo lãnh là người cư trú phải tuân thủ quy định của pháp luật về quản lý ngọai hối khi thực hiện bảo lãnh cho người không cư trú.

Điều 7. Tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai 1. Bên cho vay, bên thu hồi nợ là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngòai khi thực hiện cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai không bắt buộc phải mở tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai tại một ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan tại Việt Nam song phải bảo đảm theo dõi đầy đủ giao dịch giải ngân cho vay, thu hồi nợ nước ngòai (gốc, lãi và các lọai phí) của từng khỏan cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai.

2. Bên cho vay, bên thu hồi nợ không phải là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngòai phải mở và sử dụng tài khỏan thanh tóan tại ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan tại Việt Nam để thực hiện giải ngân cho vay, thu hồi nợ nước ngòai (gốc, lãi và các lọai phí) theo nguyên tắc sau:

a) Mỗi khỏan cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai chỉ được thực hiện thông qua 01 (một) ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan. Bên cho vay, bên thu hồi nợ có thể dùng 01 (một) tài khỏan quy định tại khỏan này cho 01 hoặc nhiều khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai;

b) Trường hợp đồng tiền thu hồi nợ khác với đồng tiền giải ngân, bên cho vay, bên thu hồi nợ có thể mở và sử dụng tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai khác nếu bảo đảm nguyên tắc quy định tại điểm a khỏan này;

c) Bên cho vay, bên thu hồi nợ có trách nhiệm ghi rõ và đề nghị bên có nghĩa vụ trả nợ, các bên liên quan ghi rõ mục đích chuyển tiền liên quan đến khỏan cho vay, khỏan thu hồi nợ (trong đó ghi rõ khỏan thu hồi nợ phát sinh từ nghiệp vụ bảo lãnh, bao thanh tóan, thư tín dụng hoặc các nghiệp vụ cấp tín dụng khác).

3. Ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan tại Việt Nam nơi bên cho vay, bên thu hồi nợ mở tài khỏan thanh tóan để giải ngân, thu hồi nợ theo quy định tại khỏan 1 và khỏan 2 Điều này có trách nhiệm thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu các tài liệu do bên cho vay, bên thu hồi nợ xuất trình theo quy định của pháp luật và có trách nhiệm báo cáo về tình hình thực hiện cho vay, thu hồi nợ của bên cho vay, bên thu hồi nợ.

4. Trường hợp thay đổi ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan:

a) Bên cho vay, bên thu hồi nợ mở tài khỏan thanh tóan cho mục đích cho vay, thu hồi nợ nước ngòai tại ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan khác và yêu cầu ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan hiện tại xác nhận tình hình giải ngân, thu hồi nợ nước ngòai (gốc, lãi và phí) liên quan đến khỏan cho vay ra nước ngòai, khỏan thu hồi nợ nước ngòai;

b) Ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan mới chỉ tiếp tục cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai sau khi nhận được văn bản của Ngân hàng Nhà nước về việc xác nhận đăng ký thay đổi ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan (nếu khỏan cho vay thuộc đối tượng phải đăng ký) và xác nhận của ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan ban đầu trong đó bao gồm các nội dung: Tình hình giải ngân, thu hồi nợ nước ngòai (gốc, lãi và phí) liên quan đến khỏan cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai quy định tại điểm a khỏan này; Xác nhận bên cho vay, bên thu hồi nợ nước ngòai đã đóng tài khỏan tại ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan ban đầu.

5. Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai sử dụng tài khỏan ngọai tệ ở nước ngòai để thực hiện khỏan cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai được thực hiện theo quy định hiện hành về mở và sử dụng tài khỏan ngọai tệ ở nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai.

Điều 8. Chế độ báo cáo Bên cho vay, bên thu hồi nợ nước ngòai và ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan thực hiện chế độ báo cáo theo quy định, hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê áp dụng đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai.

Chương II QUY ĐỊNH VỀ CHO VAY RA NƯỚC NGÒAI

Điều 9. Cho vay ra nước ngòai hợp vốn 1. Khi tham gia cho vay ra nước ngòai hợp vốn cho người không cư trú, bên cho vay ra nước ngòai phải tuân thủ các quy định tại Thông tư này và các quy định của pháp luật về cấp tín dụng hợp vốn.

2. Trường hợp có 01 (một) bên cho vay tham gia với các bên cho vay khác là người không cư trú để thực hiện khỏan cho vay ra nước ngòai hợp vốn, bên cho vay thực hiện thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai với Ngân hàng Nhà nước, báo cáo theo quy định tại Thông tư này đối với phần tham gia cho vay ra nước ngòai hợp vốn.

3. Trường hợp có từ 02 (hai) bên cho vay tham gia thực hiện khỏan cho vay ra nước ngòai hợp vốn, các bên cho vay thực hiện như sau:

a) Trường hợp cho vay ra nước ngòai hợp vốn trong đó có ủy quyền cho 01 thành viên hợp vốn làm đại diện thực hiện việc giải ngân, thu hồi nợ, thành viên hợp vốn đó thực hiện thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai, mở tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai theo quy định tại Thông tư này và báo cáo Ngân hàng Nhà nước;

b) Trường hợp cho vay ra nước ngòai hợp vốn trong đó không ủy quyền cho 01 thành viên hợp vốn làm đại diện thực hiện việc giải ngân, thu hồi nợ, các bên cho vay lựa chọn: (i) Ủy quyền bằng văn bản cho 01 thành viên hợp vốn thực hiện thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai, báo cáo với Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Thông tư này. Mỗi thành viên hợp vốn mở tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai theo quy định tại Thông tư này đối với phần tham gia cho vay của mình; hoặc (ii) Mỗi thành viên hợp vốn thực hiện thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai, mở tài khỏan cho vay, thu hồi nợ nước ngòai theo quy định tại Thông tư này, báo cáo với Ngân hàng Nhà nước đối với phần tham gia cho vay của mình.

Điều 10. Bên vay nước ngòai 1. Tổ chức tín dụng chỉ được cho vay đối với các bên vay nước ngòai sau:

a) Doanh nghiệp được thành lập và họat động ở nước ngòai có vốn góp của doanh nghiệp Việt Nam dưới hình thức: thành lập tổ chức kinh tế theo quy định của pháp luật nước tiếp nhận đầu tư; góp vốn, mua cổ phần, mua phần vốn góp của tổ chức kinh tế ở nước ngòai để tham gia quản lý tổ chức kinh tế đó;

b) Doanh nghiệp được thành lập và họat động ở nước ngòai do doanh nghiệp thuộc đối tượng quy định tại điểm a khỏan này nắm giữ trên 50% cổ phần, phần vốn góp;

c) Tổ chức tài chính nước ngòai đang có quan hệ đại lý thanh, quyết tóan với bên cho vay và khỏan cho vay nhằm mục đích thực hiện cam kết thanh, quyết tóan trên lãnh thổ Việt Nam theo thỏa thuận giữa các bên;

d) Chính phủ, cơ quan đại diện Chính phủ của quốc gia có quan hệ ngọai giao với Nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam trong trường hợp việc cho vay, thu hồi nợ nước ngòai của Nhà nước, Chính phủ và các tổ chức được Nhà nước, Chính phủ ủy quyền đã được Chính phủ quyết định.

2. Chi nhánh ngân hàng nước ngòai được cho vay với các bên vay nước ngòai quy định tại điểm a, b, c khỏan 1 Điều này. Việc cho vay với đối tượng bên vay nước ngòai quy định tại điểm a, b khỏan 1 Điều này phải bảo đảm vốn vay được sử dụng để thanh tóan nghĩa vụ nợ với người cư trú tại Việt Nam (bên thụ hưởng).

Điều 11. Tỷ lệ bảo đảm an tòan, giới hạn cấp tín dụng 1. Khi cho vay ra nước ngòai, bên cho vay phải bảo đảm tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an tòan, giới hạn cấp tín dụng đối với khách hàng (bên vay nước ngòai) theo quy định tại Luật Các Tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn Luật Các Tổ chức tín dụng.

2. Trường hợp khỏan cho vay thuộc đối tượng phải đăng ký, Ngân hàng Nhà nước xem xét việc bên cho vay tuân thủ quy định về tỷ lệ bảo đảm an tòan, giới hạn cấp tín dụng trong giai đọan 03 tháng gần nhất trước ngày ký thỏa thuận cho vay ra nước ngòai, thỏa thuận tăng giá trị khỏan cho vay ra nước ngòai đến cuối tháng gần nhất trước thời điểm gửi đầy đủ hồ sơ thực hiện thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai theo quy định tại Thông tư này.

3. Trường hợp giai đọan xem xét tỷ lệ bảo đảm an tòan quy định tại khỏan 2 Điều này không trùng với kỳ báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê, Ngân hàng Nhà nước xem xét việc bên cho vay tuân thủ quy định về tỷ lệ bảo đảm an tòan, giới hạn cấp tín dụng căn cứ vào báo cáo tại kỳ báo cáo gần nhất theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê.

Điều 12. Đồng tiền cho vay ra nước ngòai 1. Việc giải ngân, thu hồi nợ của khỏan cho vay ra nước ngòai được thực hiện bằng đồng Việt Nam hoặc bằng ngọai tệ theo thỏa thuận giữa các bên.

2. Việc cho vay ra nước ngòai bằng đồng Việt Nam theo quy định tại khỏan 1 Điều này chỉ được thực hiện trong các trường hợp sau:

a) Bên vay nước ngòai có nguồn thu bằng đồng Việt Nam hoặc bên vay nước ngòai mua đồng Việt Nam tại tổ chức tín dụng được phép tại Việt Nam để trả nợ vay;

b) Bên vay nước ngòai là đối tượng quy định tại điểm c khỏan 1 Điều 10 Thông tư này.

Điều 13. Nguyên tắc lập, gửi, tiếp nhận và trả kết quả hồ sơ đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai 1. Bên cho vay nước ngòai gửi 01 bộ hồ sơ để thực hiện thủ tục hành chính theo quy định tại Thông tư này theo một trong ba cách thức sau:

a) Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước;

b) Gửi qua dịch vụ bưu chính;

c) Nộp trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia (nếu có). Trường hợp hệ thống Cổng dịch vụ công quốc gia gặp sự cố hoặc có lỗi không thể tiếp nhận, trao đổi thông tin điện tử, trả kết quả, việc khai, gửi, tiếp nhận, trả kết quả, trao đổi, phản hồi thông tin được thực hiện qua dịch vụ bưu chính hoặc trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước.

2. Trường hợp gửi hồ sơ trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia, hồ sơ điện tử được sử dụng chữ ký số, chữ ký điện tử chuyên dùng bảo đảm an tòan theo quy định của pháp luật về giao dịch điện tử và thực hiện thủ tục hành chính trên môi trường điện tử.

3. Các tài liệu trong hồ sơ điện tử là văn bản điện tử, bản điện tử quét từ bản gốc, bản chính (tập tin định dạng PDF) trừ Đơn đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai được khai trên Cổng dịch vụ công quốc gia. Tên văn bản điện tử phải được đặt tương ứng với tên lọai giấy tờ theo quy định.

4. Các tài liệu trong hồ sơ giấy thực hiện như sau:

a) Đơn đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai phải là bản gốc hoặc bản chính;

b) Thỏa thuận, văn bản do bên cho vay ký kết hoặc ban hành là bản gốc, bản chính, bản sao có chứng thực hoặc bản sao có xác nhận của bên cho vay về việc sao từ bản chính;

c) Các tài liệu khác trong thành phần hồ sơ là bản gốc, bản chính, bản sao từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực.

5. Hồ sơ đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai phải được lập bằng tiếng Việt. Trường hợp hồ sơ gốc bằng tiếng nước ngòai thì phải được dịch ra tiếng Việt và chứng thực chữ ký của người dịch theo quy định về chứng thực của pháp luật Việt Nam, trừ trường hợp thỏa thuận, văn bản do bên cho vay ký kết hoặc ban hành, bên cho vay được tự dịch và xác nhận, chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản dịch.

6. Cán bộ, công chức, viên chức, nhân viên tại Bộ phận Một cửa thông báo về việc tiếp nhận chính thức hoặc yêu cầu chỉnh sửa, bổ sung hồ sơ để tiếp nhận cho tổ chức, cá nhân không muộn hơn 03 (ba) ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận hồ sơ theo các hình thức nộp hồ sơ quy định tại khỏan 1 Điều này.

7. Ngân hàng Nhà nước trả kết quả xử lý thủ tục hành chính quy định tại Thông tư này qua trực tuyến hoặc dịch vụ bưu chính hoặc trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước.

Điều 14. Nghĩa vụ đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai Bên cho vay phải đăng ký với Ngân hàng Nhà nước các khỏan cho vay ra nước ngòai sau:

1. Khỏan cho vay ra nước ngòai có thời hạn cho vay trên 180 ngày tính từ ngày giải ngân khỏan cho vay lần đầu đến ngày dự kiến thu hồi tòan bộ khỏan cho vay theo thỏa thuận cho vay hoặc thỏa thuận gia hạn khỏan cho vay.

2. Khỏan cho vay ra nước ngòai có thời hạn cho vay theo thỏa thuận không vượt quá 180 ngày nhưng thực tế bị quá hạn thanh tóan từ 90 ngày trở lên kể từ thời điểm tròn 180 ngày tính từ ngày giải ngân khỏan cho vay lần đầu.

Điều 15. Trình tự thực hiện thủ tục đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai 1. Bên cho vay gửi 01 bộ hồ sơ đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai theo quy định tại Điều 16 Thông tư này tới Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn:

a) 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận cho vay, thỏa thuận gia hạn khỏan cho vay đối với khỏan cho vay ra nước ngòai quy định tại khỏan 1 Điều 14 Thông tư này;

b) 30 (ba mươi) ngày kể từ thời điểm 90 ngày quá hạn thanh tóan đối với trường hợp quy định tại khỏan 2 Điều 14 Thông tư này.

2. Ngân hàng Nhà nước có văn bản xác nhận hoặc từ chối xác nhận đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai (có nêu rõ lý do) trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ, hợp lệ.

3. Trường hợp hồ sơ chưa đủ điều kiện giải quyết, trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày tiếp nhận chính thức hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu bên cho vay bổ sung, hòan thiện hồ sơ. Thời hạn giải quyết được tính lại từ đầu sau khi nhận đủ hồ sơ. Sau 60 ngày kể từ ngày yêu cầu, nếu Bên cho vay không hòan thành việc hòan thiện hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước thực hiện đóng hồ sơ đề nghị xác nhận đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai.

Điều 16. Hồ sơ đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai 1. Đơn đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai (theo Phụ lục số I ban hành kèm theo Thông tư này).

2. Báo cáo về khỏan cho vay ra nước ngòai gồm các nội dung chủ yếu sau: bên vay nước ngòai; mục đích sử dụng vốn vay của bên vay nước ngòai; sự phù hợp về trị giá khỏan cho vay với quy mô của phương án sử dụng vốn vay; nguồn vốn ngọai tệ cho vay (áp dụng đối với khỏan cho vay bằng ngọai tệ); các biện pháp phòng ngừa rủi ro liên quan; đánh giá tính khả thi của khỏan cho vay; khả năng thu hồi vốn; tình hình giải ngân, thu hồi nợ (áp dụng đối với khỏan cho vay quy định tại khỏan 2 Điều 14 Thông tư này).

3. Báo cáo việc đáp ứng các quy định của pháp luật về họat động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai đối với khách hàng.

4. Tài liệu về bên vay nước ngòai bao gồm:

a) Quyết định thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư của bên vay nước ngòai hoặc tài liệu khác có giá trị tương đương theo quy định của nước sở tại chứng minh bên vay nước ngòai thuộc đối tượng quy định tại điểm a, điểm b khỏan 1 Điều 10 Thông tư này;

b) Thỏa thuận quan hệ đại lý thanh, quyết tóan với bên cho vay của bên vay nước ngòai quy định tại điểm c khỏan 1 Điều 10 Thông tư này.

5. Thỏa thuận cho vay, thỏa thuận gia hạn khỏan cho vay ra nước ngòai đã ký (nếu có).

6. Văn bản ủy quyền (nếu có) của các thành viên hợp vốn cho một bên cho vay thực hiện thủ tục đăng ký khỏan cho vay ra nước ngòai (áp dụng đối với khỏan cho vay ra nước ngòai hợp vốn).

Điều 17. Nghĩa vụ đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai 1. Bên cho vay có trách nhiệm đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai với Ngân hàng Nhà nước trong trường hợp thay đổi các nội dung đã được nêu tại văn bản xác nhận đăng ký, văn bản xác nhận đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai bao gồm:

a) Thay đổi số tiền cho vay;

b) Thay đổi thời hạn cho vay;

c) Thay đổi kế họach giải ngân;

d) Thay đổi kế họach thu hồi nợ gốc do các bên có thỏa thuận về thay đổi kế họach thu hồi nợ gốc, trừ trường hợp thu hồi nợ cho vay ra nước ngòai thông qua việc xử lý tài sản bảo đảm hoặc do bên bảo lãnh trả thay theo thỏa thuận các bên về biện pháp bảo đảm của khỏan cho vay ra nước ngòai và thông tin về bên bảo đảm, bên bảo lãnh đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận;

đ) Thay đổi biện pháp bảo đảm, bên bảo đảm, bên bảo lãnh của khỏan cho vay ra nước ngòai;

e) Bổ sung, thay đổi bên trả nợ là người không cư trú không phải bên bảo đảm, bên bảo lãnh của khỏan cho vay;

g) Thay đổi bên vay do có sự chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, đổi tên;

h) Thay đổi bên cho vay do phát sinh việc mua, bán khỏan cho vay theo quy định tại Điều 4 Thông tư này;

i) Thay đổi chấm dứt khỏan cho vay ra nước ngòai do bên cho vay bán tòan bộ khỏan cho vay ra nước ngòai cho người không cư trú;

k) Thay đổi ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan.

2. Trường hợp phát sinh các nội dung thay đổi ngòai các nội dung nêu tại khỏan 1 Điều này, bên cho vay không phải thực hiện thủ tục đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai nhưng phải báo cáo nội dung thay đổi, thời điểm diễn ra nội dung thay đổi tại báo cáo thuyết minh gửi Ngân hàng Nhà nước theo quy định về chế độ báo cáo thống kê áp dụng đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai.

Điều 18. Trình tự thực hiện thủ tục đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai 1. Bên cho vay có trách nhiệm gửi 01 bộ hồ sơ đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai tới Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn:

a) 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận thay đổi; hoặc b) 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày bên cho vay nhận được thông báo từ tổ chức kế thừa nghĩa vụ trả nợ của bên vay về việc hòan tất việc chia, tách, hợp nhất, sáp nhập bên vay nước ngòai; hoặc c) 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày bên cho vay hòan thành việc chia, tách, hợp nhất, sáp nhập hoặc ngày ký thỏa thuận ghi nhận việc bán khỏan cho vay ra nước ngòai cho bên cho vay khác theo quy định của pháp luật; hoặc d) Trước thời điểm diễn ra nội dung thay đổi đối với trường hợp nội dung thay đổi không cần ký thỏa thuận thay đổi.

2. Ngân hàng Nhà nước có văn bản xác nhận hoặc từ chối xác nhận đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai (có nêu rõ lý do) trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ, hợp lệ.

3. Trường hợp hồ sơ chưa đủ điều kiện giải quyết, trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày tiếp nhận chính thức hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu bên cho vay bổ sung, hòan thiện hồ sơ. Thời hạn giải quyết được tính lại từ đầu sau khi nhận đủ hồ sơ. Sau 60 ngày kể từ ngày yêu cầu, nếu Bên cho vay không hòan thành việc hòan thiện hồ sơ, công chức bộ phận một cửa thực hiện đóng hồ sơ đề nghị xác nhận đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai.

Điều 19. Hồ sơ đăng ký thay đổi khỏan cho vay 1. Đơn đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai (theo Phụ lục số II ban hành kèm theo Thông tư này).

2. Thỏa thuận cho vay thay đổi. Trường hợp nội dung thay đổi không cần ký thỏa thuận cho vay thay đổi nhưng vẫn bảo đảm phù hợp với thỏa thuận cho vay ban đầu, bên cho vay có văn bản giải trình rõ nội dung này trong hồ sơ đăng ký thay đổi khỏan cho vay.

3. Các thành phần hồ sơ quy định tại khỏan 4 Điều 16 Thông tư này trong trường hợp thay đổi bên vay nước ngòai do có sự chia, tách, sáp nhập, hợp nhất.

4. Các thành phần hồ sơ quy định tại khỏan 2, khỏan 3 và khỏan 6 Điều 16 Thông tư này trong trường hợp tăng số tiền cho vay.

5. Văn bản xác nhận của ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan nơi bên cho vay mở tài khỏan cho vay ra nước ngòai về tình hình thực hiện khỏan cho vay ra nước ngòai (áp dụng với bên cho vay thuộc trường hợp phải mở tài khỏan cho vay ra nước ngòai theo quy định tại Điều 7 Thông tư này), trong đó thể hiện các nội dung: số tiền đã giải ngân, thu hồi nợ; thời gian giải ngân, thu hồi nợ; thông tin tham chiếu thỏa thuận cho vay và bên vay nước ngòai.

Điều 20. Cơ sở xem xét xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi Ngân hàng Nhà nước xem xét xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai trên cơ sở:

1. Chính sách quản lý ngọai hối của nhà nước trong từng thời kỳ.

2. Tính đầy đủ và hợp lệ của hồ sơ đăng ký khỏan cho vay, đăng ký thay đổi khỏan cho vay.

3. Việc bên cho vay tuân thủ và đáp ứng đầy đủ các quy định về cho vay ra nước ngòai tại Thông tư này.

4. Ý kiến của các cơ quan có liên quan đối với khỏan cho vay ra nước ngòai của bên cho vay trong trường hợp cần thiết.

Điều 21. Thẩm quyền xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi Ngân hàng Nhà nước là cơ quan thực hiện việc xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai.

Điều 22. Chuyển tiền thực hiện giải ngân và thu hồi nợ từ khỏan cho vay ra nước ngòai Trường hợp khỏan cho vay thuộc đối tượng phải đăng ký, đăng ký thay đổi với Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Thông tư này, mọi giao dịch chuyển tiền giải ngân, thu hồi nợ liên quan đến khỏan cho vay ra nước ngòai chỉ được thực hiện sau khi bên cho vay đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi theo quy định tại Thông tư này.

Chương III TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC BÊN LIÊN QUAN

Điều 23. Trách nhiệm của Bên cho vay và Bên thu hồi nợ 1. Tuân thủ các quy định tại Thông tư này, các quy định khác của pháp luật Việt Nam và pháp luật nước ngòai có liên quan.

2. Cung cấp các tài liệu, chứng từ liên quan đến họat động cho vay, thu hồi nợ nước ngòai theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính đầy đủ, chính xác của các tài liệu, chứng từ đã xuất trình.

Điều 24. Trách nhiệm của ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan 1. Thực hiện việc cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan cho các giao dịch liên quan đến khỏan cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai trên cơ sở:

a) Văn bản xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai (trong trường hợp khỏan cho vay ra nước ngòai thuộc đối tượng phải đăng ký, đăng ký thay đổi);

b) Thỏa thuận cho vay, thỏa thuận cho vay thay đổi, thỏa thuận cấp tín dụng thông qua các nghiệp vụ bao thanh tóan, thư tín dụng, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác trong đó có nội dung về thu hồi nợ nước ngòai và các thỏa thuận khác có liên quan đến khỏan cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai;

c) Chứng từ chứng minh việc bên thu hồi nợ đã thực hiện các nghĩa vụ thanh tóan phát sinh từ các nghiệp vụ bao thanh tóan, thư tín dụng, bảo lãnh ngân hàng và nghiệp vụ cấp tín dụng khác;

d) Hồ sơ, tài liệu khác theo quy định nội bộ của ngân hàng cung ứng dịch vụ thanh tóan qua tài khỏan.

2. Thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu tính khớp đúng của các đề nghị chuyển tiền (giải ngân, thu hồi nợ) với các tài liệu do bên cho vay, bên thu hồi nợ và các bên liên quan xuất trình để bảo đảm các giao dịch chuyển tiền liên quan đến khỏan cho vay ra nước ngòai, khỏan thu hồi nợ nước ngòai phù hợp với văn bản xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi (trong trường hợp khỏan cho vay ra nước ngòai phải đăng ký, đăng ký thay đổi), thỏa thuận cho vay, thỏa thuận cấp tín dụng và các thỏa thuận khác có liên quan, tuân thủ quy định về quản lý ngọai hối.

3. Cung cấp văn bản xác nhận tình hình thực hiện khỏan cho vay ra nước ngòai của bên cho vay được quy định tại khỏan 5 Điều 19 Thông tư này theo yêu cầu của bên cho vay hoặc khi được cơ quan có thẩm quyền yêu cầu.

Điều 25. Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước 1. Trách nhiệm của Cục Quản lý Ngọai hối:

a) Tiếp nhận, lấy ý kiến các đơn vị, cơ quan liên quan (nếu cần thiết), tổng hợp và báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định việc xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai trong trường hợp tăng số tiền cho vay và kéo dài thời hạn cho vay; xem xét, quyết định việc xác nhận đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai đối với các trường hợp còn lại;

b) Khai thác, sử dụng cơ sở dữ liệu về quản lý cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai phục vụ công tác xây dựng, điều hành chính sách phù hợp với chức năng, nhiệm vụ;

c) Theo dõi, tổng hợp, kiểm tra tình hình thực hiện việc cho vay ra nước ngòai và thu hồi nợ nước ngòai theo quy định tại Thông tư này;

d) Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xử lý những vấn đề khác liên quan đến việc cho vay ra nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai theo quy định hiện hành của pháp luật.

2. Trách nhiệm của Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng: Trong thời hạn 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị của Cục Quản lý Ngọai hối về việc tham gia ý kiến đối với khỏan cho vay ra nước ngòai, Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng có văn bản gửi Cục Quản lý Ngọai hối về việc bên cho vay tuân thủ quy định về tỷ lệ bảo đảm an tòan, giới hạn cấp tín dụng theo quy định tại Thông tư này.

3. Trách nhiệm của các đơn vị liên quan khác: Các đơn vị liên quan có trách nhiệm phối hợp với Cục Quản lý Ngọai hối xử lý những vấn đề chung liên quan việc cho vay ra nước ngòai, thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai theo quy định của pháp luật theo đề nghị của Cục Quản lý Ngọai hối.

Chương IV ĐIỀU KHỎAN THI HÀNH

Điều 26. Hiệu lực thi hành 1. Thông tư này có hiệu lực kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2025.

2. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực, các văn bản, quy định sau đây hết hiệu lực thi hành:

a) Thông tư số 45/2011/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về quản lý ngọai hối đối với việc cho vay, thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng;

b) Thông tư số 13/2016/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 45/2011/TT-NHNN quy định về quản lý ngọai hối đối với việc cho vay, thu hồi nợ nước ngòai của tổ chức tín dụng;

c) Khỏan 4 Điều 9 Thông tư số 09/2015/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về họat động mua, bán nợ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai.

Điều 27. Trách nhiệm tổ chức thực hiện Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.

Điều 28. Điều khỏan chuyển tiếp 1. Các khỏan cho vay ra nước ngòai của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai đã được xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi (nếu có) trước ngày Thông tư này có hiệu lực được tiếp tục thực hiện theo văn bản xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi (nếu có) của Ngân hàng Nhà nước . Trường hợp thay đổi các nội dung đã được nêu tại văn bản xác nhận đăng ký, văn bản xác nhận đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai sau ngày Thông tư này có hiệu lực, việc đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai được thực hiện theo quy định tại Thông tư này.

2. Trường hợp bên cho vay đã nộp hồ sơ đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai đầy đủ, hợp lệ theo quy định trước ngày Thông tư này có hiệu lực, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục xem xét xác nhận hồ sơ đăng ký, đăng ký thay đổi khỏan cho vay ra nước ngòai theo quy định tại Thông tư số 45/2011/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 13/2016/TT-NHNN. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC (Đã ký) Phạm Thanh Hà